Wer im Casino einen großen Gewinn erzielt, freut sich verständlicherweise erst einmal riesig über das zusätzliche Geld. Wenn das Geld dann jedoch auf das eigene Girokonto überwiesen werden soll, stellen Banken plötzlich unangenehme Fragen und verlangen eine mittelherkunftsnachweis vorlage. Diese gesetzlich vorgeschriebenen Prüfungen dienen vor allem der Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Spieler sollten daher stets darauf vorbereitet sein, entsprechende Belege und Dokumente lückenlos vorzulegen.
Zu den akzeptierten Nachweisen gehören in der Regel offizielle Gewinnbestätigungen des jeweiligen Spielcasinos oder des Online-Anbieters, Kontoauszüge der Ein- und Auszahlungen sowie im Idealfall auch Steuerbescheide oder Quittungen von physischen Spielbanken. Die Banken sind dazu verpflichtet, jeden Verdachtsfall zu melden, weshalb die Bearbeitung bei unvollständigen Angaben oft einige Zeit in Anspruch nehmen kann.
Um unnötige Verzögerungen oder sogar Kontosperrungen zu vermeiden, empfiehlt es sich, den Kundendienst des Casinos direkt nach dem Gewinn zu kontaktieren. Lassen Sie sich ein offizielles Zertifikat oder eine schriftliche Bestätigung über den Gewinnbetrag ausstellen, bevor das Geld transferiert wird. Auf diese Weise sind Sie rechtlich auf der sicheren Seite und können der Bank jederzeit die gewünschten Nachweise problemlos präsentieren.
